宁波市侦探：数字货币等新型互联网金融犯罪司法应对与风险防范研讨会在浙江泰安律师事务所召开涉及区块链、数字货币等新型网络金融犯罪司法应对与风险防范研讨会在浙江泰安律师事务所成功举办近期，假借区块链技术、数字货币等为幌子的新犯罪案件时有发生。 洗钱、非法集资、数字货币诈骗、金融网络犯罪等越来越受到关注。 为了完善风险防范机制，防范和惩治违法犯罪，完善金融监管措施，保障金融市场健康稳定发展，无论是从司法办案还是风险角度，都需要对这些现象进行梳理。预防，从而发现规律并加以预防。
6月27日下午，宁波大学法学院金融法研究中心在浙江泰安律师事务所举办“区块链、数字货币等新型网络犯罪应对与防范研讨会”，邀请了重量级嘉宾和嘉宾。来自公安局和法律的实践专家。 、行业技术官员等从不同角度进行了集体讨论。
本次研讨会分为“反洗钱与地方金融监管政策与解读”、“区块链、数字货币现状与犯罪形态”、“数字取证与刑事侦查”、“数字货币案件的证据审查与刑法规定” “分四个阶段进行。
浙江泰安律师事务所李唐律师担任本次研讨会的主持人。 研讨会开始前，他表示，举办此次研讨会主要有两个原因：一是自2008年区块链技术推出以来，国家层面高度重视。 不仅被纳入“十三五”规划，更是将区块链技术提升到国家战略层面，是争夺国际话语权的途径之一。 其次涉及区块链、数字货币等新型互联网金融犯罪司法应对与风险防范研讨会在浙江泰安律师事务所召开，区块链技术不断发展。 然而，以区块链、数字货币为名的新型网络犯罪却如雨后春笋般涌现。 监管难、刑事侦查难、数字取证和法律适用争议很大。 因此，我们希望通过这次研讨会，一方面能够厘清区块链技术和犯罪的源头，另一方面希望能够联合多方的力量，共同探讨如何防范这一新的犯罪现象的发生。从不同角度打击网络犯罪类型，加强社会治理。
一、反洗钱及地方金融监管政策及解读
中国人民银行宁波中心支行王泽首先强调宁波专业调查公司 ，区块链本质上是一种技术，不能等同于数字货币。 随后他详细解读了我国关于数字货币的相关政策，如2015年“十年”“三五国家信息化规划”、2019年《金融科技发展规划（2019-2021年）》、2020年《金融分布式账本》对此，王泽指出，制定相关区块链政策的目的是一方面维护国家货币发行主权和金融市场稳定，并获得话语权另一方面是国际货币体系的重建。 同时，他介绍了央行在苏州相城区、雄安等地开展的试点工作进展情况。 最后，王泽提到，由于我国数字货币发展尚不成熟，发展背后衍生出利用虚拟货币传销、非法集资、洗钱等各种违法犯罪行为。 他指出，我国数字货币未来的发展不仅需要“国家顶层设计”，还需要公诉人、律师、律师、垂直领域企业等各界的参与、集体研究。
宁波市人民政府金融办朱恩丹首先提出，区块链技术的发展是一把双刃剑。 虽然区块链技术本身具有金融属性，但我们应该理性地认识到，金融与技术之间必须有明确的界限。 其次，指出区块链技术在金融领域的应用实际上很少，原因有以下两点：第一，去中心化的分布式记账与央行中心化的货币政策不一致； 第二，区块链技术每个节点都要记账，应用成本非常高。 随后，区块链技术在垂直领域的发展也存在一些问题，并详细介绍了供应链金融的发展现状。 最后，朱恩丹提到，由于金融领域监管严格，金融企业需要持牌经营，因此朱恩丹详细介绍了监管金融服务的金融机构和地方金融组织。 前者主要包括银行、证券、保险等，后者主要包括小额贷款公司。 、金融租赁公司、商业保理、股权交易中心、地方资产管理公司、典当行、融资担保机构。 目的是希望公众能够区分合法金融机构和非法金融机构，防止上当受骗。
2. 区块链、数字货币现状及犯罪形式
区块链行业技术官、网络安全专家郑松分享了主题“区块链新犯罪观察”，主要从以下四个方面介绍了区块链技术：一、什么是区块链？ 郑松分析了区块链钱包如何形成、货币如何交易以及区块链技术的相关特性，指出区块链本质上是一个去中心化的数据库和不可篡改、不可伪造的分布式账本； 其次，区块链技术如何与区块链对接？ 郑松指出，虚拟货币的链上、链下转换，一是通过中心化机构充值、提现，二是通过OTC柜台交易实现虚拟货币的交易； 随后，在涉及区块链的新型犯罪中，郑松松重点强调了两种涉及区块链技术的新型诈骗手段。 一是伪装成区块链非法集资或传销，二是利用假通证、高额利润吸引公众（假币诈骗）； 最后，针对链上追踪相关的方法，郑松从交易数据的链上分析、链上钱包实时监控、链上追踪数据关联可视化等三个角度提出了解决方案，以有效地进行链上追踪的相关方法。刑事侦查、精准打击。
