宁波侦探：宁波商行法律意识有待加强财联社1月12日电（记者施思同）日前，宁波商业银行首次披露IPO上市辅导进展。 公告显示，中金公司在辅导工作中发现，该行辅导人员仍需继续加强对证券市场相关法律法规的掌握。 不久前，该行因16项违规行为被监管罚款780万元。分析人士指出，中小银行IPO辅导通常需要较长时间，而企业能否上市不仅与自身经营有关，还与企业自身资产质量有关，股权结构的稳定性，是否存在重大处罚等因素。 。 但从国内经济的稳步复苏和市场情绪的恢复来看，当前的环境对于部分中小银行上市较为有利。
据了解，今年刚刚开始，几天之内，天津银行、徽商银行等银行相继披露了其IPO上市辅导工作的进展情况。 与此同时，执教12年的汉口银行也取得了新的进步。 宁波商行上市进度是否会受到罚款等问题的影响，仍值得进一步关注。
宁波商行法律意识有待提高，一天被罚780万元
1月10日，宁波商业银行发布《宁波商业银行股份有限公司首次公开发行股票及上市辅导工作（第一期）进展情况报告》。
报告显示，去年10月至报告签署日的辅导期间，全体董事（含独立董事）、监事、高级管理人员、持有宁波商业银行5%以上股份的股东（或其法定代表人）代表或授权代表）和其他相关人员已接受咨询。
或许是因为是第一阶段辅导，中金公司在辅导工作中也发现了该行的一些问题，并明确指出，上述接受辅导的宁波商行人员仍需继续加强对业务的掌握。证券市场相关法律、法规。
对此，中金公司表示，辅导期间协助该行进一步完善公司现有相关制度和规定，同时进一步督促该行严格执行相关制度，进一步提高规范化操作水平。 在下一步的辅导工作中，中金公司将组织专题辅导培训等形式对上述人员进行培训，使其充分了解上市公司的经营规范、信息披露、履行承诺等相关要求，增强法制意识和自律廉洁意识。
“高管人员对证券市场相关法律法规的掌握程度将对公司内部治理和业务合规性产生潜在影响。” 光大银行金融市场部宏观研究员周茂华指出，上述问题主要涉及高管任职资格的上市要求。 《规定》也是为了督促中小银行加快完善内部治理，提高合规管理水平，增强风险控制和经营能力。
事实上，宁波商业银行合规经营的短板早已暴露无遗。 即便是在接受中金公司辅导期间，该行一天之内就收到了监管机构开出的大额罚单七张。 共计罚款780万元。
具体而言，此次罚款涉及同业投资投后管理不到位、一般存款中同业存款等关联交易管理不规范、净值型理财产品投资比例偏低等16项违规行为。 违规、净值理财产品估值方法不准确、净值理财产品信息披露不充分、关联方名单不完整、绩效薪酬管理不合规、员工与信用资金往来等6项违规行为客户名下，不合理分摊小微企业抵押财产保险费用，其中同业存款占一般存款，市场风险管理不审慎，信用风险管理不到位，信用“三把关”不尽职，网贷远程客户识别机制不完善 数据治理缺失等10起违法行为
对于罚单的相关情况，财联社记者联系宁波商业银行进一步了解，但截至发稿，尚未得到回复。 周茂华告诉记者，一般来说，被罚款可能会影响上市进度，未来上市的进度仍取决于相关银行暴露问题的整改情况以及监管部门的审批情况。
同时，除了进一步提高法律意识外，“持续完善尽职调查”也是辅导机构下一阶段对该行辅导工作的重点。 中金公司表示，将继续通过现场尽职调查等形式，对宁波商业银行的公司治理、规范运作、内部控制、业务模式等进行更加深入、全面的调查，并持续关注该行的情况。操作。
天津银行部分待批，徽商银行辅导顺利
除宁波商业银行外多家银行披露IPO首年进展：宁波商行法律意识有待加强，今年年初已有多家银行披露了IPO上市辅导进展的相关情况。 1月6日，天津银行率先发布相关公告，徽商银行、汉口银行紧随其后。 10日，与宁波商业银行同步披露相关进展。
